【新闻报道】
证大集团董事长戴志康梦碎P2P：涉嫌非法集资 投案自首前三天曾表示不跑路、不失联
来源：每日经济新闻
　　戴志康自首了。
　　就在几天前，戴志康刚发了“致捞财宝用户的公开信”，说自己“不会跑路、失联”。他确实没有食言，只不过是换了一种方式。
　　作为国内地产界大佬、投资界名人、喜马拉雅FM投资人，料谁也很难想到，如今竟也因涉嫌非法集资陷入P2P泥沼。
　　已向警方投案自首
　　9月1日，上海市公安局浦东分局发布了关于《证大公司案件侦办的情况通报》。通报显示，今年8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司(以下简称证大公司)旗下“捞财宝”平台及证大财富公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。
　　今年8月29日，证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。
　　警方表示，经查，证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司)，“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。案件正在进一步侦查中。
　　曾公开表示不跑路、不失联
　　今年8月12日，上海证大爱特金融信息服务有限公司所运营的金融平台捞财宝宣布停止新增业务，拟良性退出。该平台由证大公司控股。
　　当时，捞财宝官网也曾发布公告表示：“因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在8月13日起终止存管合作。”
　　但华瑞银行于8月13日发布的公告却给出了与捞财宝不一样的说法。华瑞银行公告：“未对尚在存管服务协议存续期内、双方未就终止合作达成一致意见的网贷平台单方面关闭或停止存管系统的功能。”此外，华瑞银行还表示，对存管服务协议到期的网贷平台，存管协议终止不影响其存量用户还款、提现。而对于有良性退出计划的网贷平台，华瑞银行将依照相关法规，以充分保证投资者权益为基本原则，全力协助网贷平台稳妥处置相关事宜。
　　启信宝资料显示，证大公司对上海证大爱特金融信息服务有限公司（捞财宝平台）的持股比例达到83%，对上海证大金融信息服务有限公司的持股比例达到65%。上海证大金融信息服务有限公司持有上海证大大拇指财富管理有限公司（证大财富）90%的股份。
　　所谓的“停止新增业务，拟良性退出”、存管银行终止合作等消息一出，捞财宝平台的危机四起，也祸及了戴志康自身。
　　戴志康曾对捞财宝用户两发公开信，说明平台的相关情况。
　　8月14日发布的第一封公开信中，戴志康表示：“对于近期大家对平台和行业产生的担忧，我深感遗憾和歉意，也万分理解。”他提到，在这个平台上，员工付出了汗水、心血、青春，是基于对这份事业的热爱，对这份理想的执着。“过往我们一直在努力，未来仍有信心继续做好。因为平台还在，证大还在，我还在。”
　　最后他还强调“我们有能力实现平台的良性退出”。
　　到了8月26日的第二封公开信中，话风开始有所转变。戴志康开始明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上，但资产处置、回收也需要一定的时间。戴志康还在信中强调，虽然停止了网贷新增业务，但平台的存量债权资产，一定会管理到底，也有能力有信心可以管到底。
　　然而，从警方的通报内容来看，刚说完不跑路、不失联的戴志康，三天后的8月29日选择了向警方投案自首。
　　曾涉足房地产
　　根据官网介绍，捞财宝是由上海证大爱特金融信息服务有限公司运营的网络借贷信息中介服务平台，公司成立于2014年1月，总部位于上海，股东为证大集团（上海证大文化创意发展有限公司），截至2019年7月，平台借贷余额近50亿元，出借人数超2.8万人。
　　至于股东上海证大集团，创立于1992年的证大最初是作为中国第一只公募基金——海南富岛基金的管理公司而建立，此后发展为先后涉足地产、互联网、文化艺术的综合投资产业集团，打造了九间堂别墅、证大喜玛拉雅中心、证大大拇指广场等经典地产项目，孵化投资了中国最大音频分享平台、用户5亿估值240亿元的喜马拉雅FM。
　　每一个“大佬”的倒下，背后都有无数的传奇故事。
　　公开信息显示，曾经风光无限的证大集团创始人、董事长戴志康1964年出生于江苏海门，本科毕业于中国人民大学国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。1987年进入中信银行总行，担任行长办公室秘书；1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表；1990年担任海南证券公司部门经理；1992年组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司，出任总经理。此后，创建上海证大并任董事长至今。
　　早年间，戴志康在股市赚到了人生第一桶金。富岛基金的成功募资让他在金融投资界声名鹊起。1995年，“327国债事件”让他赚到了几百万。与此同时，在A股市场低迷之际投资股市，尤其是在“苏常柴”和“四川长虹”等股票上的大量投资让他收获颇丰。
　　在这之后，戴志康的证大系开始涉足房地产，开发了多个知名地产项目，包括证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等。股票投资和地产业务也给戴志康带来了巨大财富，他本人也曾登上过富豪榜。2004年，戴志康在胡润百富榜中排名57，身家17亿元；2007年，戴志康排在第65位，身家100亿元。
　　戴志康本人也对文化艺术情有独钟。捞财宝的吉象LOGO源于2010年，在一次明星慈善夜上，证大集团董事长戴志康以1000万元标王价格拍下一幅曾梵志“太平有象”油画。
　　2007年，戴志康引以为傲的证大喜马拉雅中心动工，该项目融入了酒店、美术馆、舞台和商场。然而，项目耗资巨大、占用了30亿元资金，商业回报却不甚乐观。
　　2010年，戴志康以92亿元天价拿下外滩地王，以期打一场“翻身仗”，可惜天不遂人意。证大集团自身资金不足，难以撑起如此大的项目，最终只能将项目转手。
　　到2015年，证大开始剥离地产业务。2015年2月，上海证大（00755，HK）公告，戴志康将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42%股份，以总价12.507亿港元折价出售给中国东方资产管理公司，相当于每股售价0.2港元，比起每股约0.446港元的净资产，打了个对折。
　　之后，折戟地产业务的戴志康的证大开始将重心再次转向金融。因此，捞财宝等证大集团旗下的互联网金融平台开始迅速做大。戴志康也曾投资了知名项目喜马拉雅FM。2018年5月，他在出席一次活动时表示，喜马拉雅FM今年估值已经达到200亿元，明年希望能够在A股上市。
　　而对于做P2P、搞互联网金融，戴志康曾说“微金融是最好的行业”。他曾表示，从根本上说，金融体系里所有发展方向，他最看好P2P。只是不知道，如今已经投案自首的他，现在会如何评价。
　　每经记者 冷 辉 每经编辑 廖 丹
（责任编辑：蒋柠潞）

【捞财宝官方】
2019.8.26   戴志康致捞财宝用户的第二封信
各位捞财宝的用户：
大家好！
上周五，我和一些出借人见了面，看到大家焦虑不安的面孔，我深感抱歉。很遗憾一件本该美好的事情，给大家带来的却是痛苦和煎熬。这些天我也很难过，十年小微金融的创新和梦想走到尽头，我也和大家一样伤得不轻。抱歉，辜负了大家的信任和期待，但未来我会尽力去补救。
过去你们的出借资金到了封闭期能很快全额回款，是因为有债权转让的二级市场，现在债转功能停止，钱需要从借款人那里按信贷合同分期还回来。我们第一次回款，很多出借人不满意，第一，觉得按借款人分期还款，时间太长。第二，担心平台按每个出借人名下的借款人实际还款来回款，是平台不想再管大家，想“甩锅”给借款人。我想请大家放心，我们不会 “甩锅”。
有出借人希望我或集团马上拿出几十亿的现金来代替借款人为大家做兑付，我想说，不是我不想解决大家的困境，是暂时不能。
其一，我们确实在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。过去10年里，普惠金融业务一直是集团的重点布局，我们一直坚持投入，按头部平台来打造，但因为这次退出的事情，这种投入反而造成了集团很沉重的压力，我们短时间内没有能力去做这件事情。但集团除了普惠金融业务之外，还有一些别的产业，我们需要一些时间来经营、发展这些产业，保持整个集团的正常运营，只有这样，集团才有能力为平台良性退出这个事情提供持续性地保障。
其二，我们接下来工作的重心肯定也会放在债权资产的还款管理、催收上，帮大家把借出去的钱要回来，但资产处置、回收也需要一定的时间，希望大家能够理解。平台所有出借人手里都有着真实、合法的债权，原本只要借款人正常还款了，大家是能够收到对应的回款的，但是今天很多借款人有了侥幸心理，出现了逃债行为，我们不希望纵容这样的行为，P2P是出借人、平台、借款人共生的一个业务，如果纵容逃债行为，大家的资产会流失很严重，这也是我们不希望看到的。
我们虽然停止了网贷新增业务，但平台的存量债权资产，我们一定会管理到底，也有能力有信心可以管到底。一方面，我们对于借款人资格审批严格，平均每笔借款七八万，对于借款人设有本科学历、有房、有车、有保单、有消费能力且信用良好等条件，判断他们具有还款能力，所以现在很多有逾期的人，不是坏账，是赖账。
另一方面，我们一直重视征信方面的工作，2013年第一批接入央行征信中心下属的上海资信，坚持全量报送借款人数据，后又积极加入中国互金协会信用信息共享平台、百行征信。最近，我们遏制逃废债方面，也在和有关部门保持积极的沟通。
平台的稳定，是资产管理的有力保障。集团的可持续经营，则是保障平台稳定和后续风险补偿的前提。集团虽然结束了对普惠金融的投资，但还在做别的产业，集团本身就是多元化产业投资公司，不是单一的网贷平台。基于对市场趋势的判断，集团已经开始在我们擅长的文旅地产、康养房产领域布局。我们有品牌、有资源、有专业经验。
我和所有证大的高管，不会跑路、失联，这样的行为配不上证大27年的招牌。所以请大家不要过于担心，我会和大家一起去理性面对这个困难，找到解决办法，请大家对证大、对我继续信任。接下来我也愿意亲自和大家见面，就平台转型、资产管理和证大未来发展进行交流。
谢谢大家！
2019.8.21   捞财宝出借人委员会报名启动
为了维护出借人等各方合法权益，切实保障良性退出工作有序进行，根据上海市互联网金融行业协会发布的《上海市网络借贷信息中介机构业务退出指导意见（试行）》的规定，捞财宝平台现就组建出借人委员会（下称“委员会”），拟定如下相关事项。
一、委员会职能
1. 充分了解、知悉平台业务退出推进进程，就退出方案制定、实施等提出相关建议及意见；
2. 与平台良性退出专项工作小组就出借人资金清偿方案进行洽谈和协商；
3. 了解债权资产、平台债权债务等信息，并向全体在库出借人进行信息传达；
4. 协助良性退出专项小组及平台开展相应工作，促使平台良性退出工作的有序推进。
二、委员会人数
为促进出借人委员会组织的有序建立以及委员会职能充分、高效地履行，出借人委员会暂定由7名出借人员组成。
三、委员会成员选举流程
1. 由出借人以推荐或者自荐方式报名，推荐或自荐的出借人通过线上报名的方式进行，点击文末“阅读原文”或打开链接https://m.laocaibao.com/index.html#/committee进行填报，报名截止时间为2019年8月25日24点。
2.根据各方面实际情况以及出借人综合意见筛选出15名候选人，并在捞财宝官方微信公众号公示5天。
3.候选人经公示无异议或异议不成立后，将提交全体在库出借人投票选举（投票选举规则及方式届时将提前公布）。投票数最高的前7名出借人即出借人委员会成员，第8至12名为候补成员，第13至15名淘汰。在委员会委员辞职或因其他原因空缺时，将按票数排名顺序选取侯补成员进入委员会。如出现得票数相同时，则由待收本金较大者优先。
4. 委员会委员名单产生后，在捞财宝APP、官网、官方微信公号向全体出借人公示，公示期5天，期满无异议或异议不成立，委员会成立。
5. 公示期间，出借人对候选人或委员会委员存在异议，可通过捞财宝官方微信公众号留言或者联系平台官方客服提出。
四、委员会成员说明
1. 候选人需年满18周岁，具有完全民事行为能力和民事权利能力；
2. 候选人需为捞财宝平台在投出借人本人；
3. 语言表达清晰，沟通协调能力强，具有独立、客观地撰写报告的能力；
4. 愿意接受全体出借人监督，推动出借人委员会工作；
5. 具备贡献精神，身体状况和时间安排上均能胜任委员会工作；
6. 无不良信用记录，无犯罪前科；
7.考虑工作需要，在上海工作或居住的出借人优先，外地省市出借人如获得广泛支持，也可参与委员会；
8. 原则上不以出借金额大小为选择标准。
9. 出借人委员会成员和候选成员名单，平台将报备给政府相关部门。
五、出借人委员会运作规则
出借人委员会每月出具一份平台退出情况的报告，向全体在库出借人公开。
为了维护所有捞财宝出借人的切身利益，捞财宝团队呼吁出借人积极响应，尽快报名成立出借人委员会。
最后，感谢各位的理解和支持！
2019.8.16   捞财宝动态
一、平台成立良性退出专项工作小组，集团建立支持工作小组。
二、出借人委员会成立相应事项正在制定，下周公布。内容包括：职能、选举规则、运行规则等。
三、关于贷后：
1、有借款人散播“平台倒掉，无贷后管理、催收能力”的谣言，以趁机逃债，并煽动借款人向媒体、监管部门无根据地举报平台暴力催收，在此，我们严正声明：平台目前有近400人贷后管理团队，将全力为出借人管理借款人的还款情况。
2、对于恶意造谣、煽动借款人逃避债务者，我们将追究其法律责任。我们也提醒平台借款人，不要抱任何侥幸心理，平台贷后管理团队一直都会在，我们将始终全力保障贷后团队运营能力，为出借人利益工作到底。
四、官方服务：
1、官方客服电话
捞财宝官方客服热线：
400-096-6588
工作时间：周一至周五 9：00-17：00
捞财宝官方客服微信公众号：laocaibao18
工作时间：周一至周五 9：00-17：00
证大金服大拇指官方客服热线：
400-988-8188
工作时间：周一至周五 9：00-16：30
证大金服信贷端官方客服热线：
400-821-6888
工作时间：周一至周五 9：00-17：00
客服人员正全力保持沟通，如果出现线路繁忙的情况，还请谅解。
2、上海官方接待地点
浦东新区丁香路1208号
工作时间：周一至周五 9：00-16：30
3、官方动态的发布
目前捞财宝所有官方动态只在以下平台官方渠道发布：
捞财宝微信资讯公众号：
LCB资讯平台（微信号laocaibao518）
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LCB财富（微信号laocaibao18）
捞财宝官网：www.laocaibao.com
捞财宝APP
我们郑重提醒：公司目前还没有建立任何官方微信群、QQ群，我们也发现有人冒充平台出借人在各个群里、论坛、社区、媒体评论里发布负面谣言，发煽动性言论，或冒充官方言论，请大家保持警惕，不要轻信这些舆论。
2019.8.14   戴志康致捞财宝用户的一封信
各位捞财宝的用户：
大家好！
感谢大家关心捞财宝此次调整的情况，对于近期大家对平台和行业产生的担忧，我深感遗憾和歉意，也万分理解。
眼下的变化，或许突然，但不代表我们没有能力面对。
作为一名企业家，作为一名党员，我始终怀着造福国家与社会的理想在不断创业、经营。
我们做网贷的初心，是看到了小微企业融资难的情况，因而想要实践普惠金融理想。运营至今，平台也始终专注于这份理想。平台每一位员工，也始终怀着这份信念在服务大家。在这个平台上，我们的员工付出了汗水、心血、青春，是基于对这份事业的热爱，这份理想的执着。过往我们一直在努力，未来仍有信心继续做好。因为平台还在，证大还在，我还在。
做普惠金融事业，我问心无愧。
请大家给予我们一些耐心。我们有能力实现平台的良性退出。
2019.8.13   捞财宝官微发布捞财宝动态
8月12日，互联网上流传“上海证大投资咨询有限公司终止员工劳动合同”内容、以及“上海证大解聘全部员工”的不实说法，平台收到一些客户咨询，在此，做如下说明：
上海证大投资咨询有限公司是捞财宝平台的资产导流方，其资金合作方是多元化的，除捞财宝以外，还与多家持牌金融机构合作助贷业务。捞财宝在停止新增业务的同时，也暂停与上海证大投资咨询有限公司继续开展新增资产合作业务。上海证大投资咨询有限公司基于业务量调整，合理进行人员精简，不影响捞财宝平台与其过去合作的存量资产业务。
目前，捞财宝平台已经接入央行征信中心旗下上海资信网络金融征信系统、百行征信、中国互联网金融协会信用信息共享平台、中国司法大数据研究院涉诉信息服务系统。平台拥有完备的风控及贷后管理团队，有能力持续做好存量资产管理，全力保障出借人权益。
捞财宝平台自2015年上线以来，成为上海市互联网金融行业协会首批会员、中国互联网金融协会发起创始会员，积极接入银行存管。并已接入国家整治办网贷机构实时数据接入系统、中国互金协会全国互联网金融登记披露平台第二阶段（项目信息），目前在全国行业里，同时完成这两大实时数据系统接入的平台仍是少数。平台一直坚持合规经营理念，目前团队工作正常运行。
平台郑重声明，在未经与平台核实的情况下，请媒体和社会舆论不要擅自发布不实信息及谣言，对于恶意中伤平台与平台相关机构、影响社会稳定的媒体机构和个人，平台将向有关部门进行举报，并保留追究其法律责任的权利。
请广大客户理性看待平台调整，给予我们充分的信任和支持。
2019.8.12   捞财宝暂停银行存管服务通知
因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。新的存管合作开展需要时间，在无存管的情况下，基于合规要求，捞财宝平台停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。
如有疑问，可拨打客服热线：4000966588