揭秘银行卡非法买卖“产业链”

v2016 2018-4-25 6075

犯罪嫌疑人往往先以50元-100元不等的价格向一些群众收购真实身份证,后利用身份证在银行办理银行卡,再以“诚信卡行”“银行卡”为昵称注册QQ、建立QQ群等方式发布交易信息,将身份证、银行卡等作为一整套“产品”,以1000元左右的价格转卖给下游不法分子。“越是国有大银行的卡,转卖价格越贵”。

产业链涉及4个重要环节:收购身份证,冒名办银行卡,网上**,进行电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等下游犯罪。

“各环节有专业团队再做,彼此之间部分交叉也不完全重复。”

不法分子多通过网络如QQ群或向偏远地区的村民收购。卖证者将自己的身份证以每张50-100元的价格卖给不法分子,而后再向公安部门挂失,申领新的身份证。

开银行卡:开卡不设上线,大银行的卡更贵

这个环节,一般都会有一个四五个人的小团伙,利用第一个环节买来的身份证,冒用他人身份开卡。他们租部车开出去,一路找银行网点,流窜作案,大量开卡。

这一环节,不法分子多选择办卡方便的银行开卡。有的银行甚至可以用柜员机自助开卡。有些银行则可以委托他人办理。

嫌疑人还利用银行工作人员需要业绩、怕客户投诉的心理,冒用买来的身份证去开卡。还有些嫌疑人以单位开工资卡为名,一次开几百张卡。一张身份证开银行卡没有上限。

**:QQ群找买主,一套卡可卖1000元

大量银行卡被开出后,“卡头”就会在网上发布信息卖卡,或把卡交给固定的下家去卖。

“套卡”最受欢迎,也最贵。“一般套卡必须有5样东西:身份证、银行卡、开户资料、U盾、手机卡。一套卖500-1000元。”单卡则卖200-500元。

在QQ群谈好交易后,嫌疑人再用快递货到付款的形式将银行卡等发给客户。

下游犯罪:电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、销分、交罚款

购买银行卡的,都不是干好事的。他们利用买来的公民信息和银行卡实施下游犯罪,尤其以电信诈骗居多。

电信诈骗犯罪中,买**也成了其中不可分割的产业链和环节。诈骗分子将骗款用网银分转到买来的成百上千张银行卡中,化整为零,迅速转移资金并提现。这使得电信诈骗骗款极难追。

此外,还有不法分子买来大量银行卡用于伪卡盗刷、洗钱、地下钱庄、网络赌博等,甚至用来销分、交罚款,注册p2p网站以骗网站返利等。

佛山一宗案中,嫌疑人刘某标买了500多张银行卡。由于办理交通违章的好易终端,要求一张银行卡同时只能办3个人的扣分、交款,他就用这些银行卡帮客户代缴车辆违章罚款,然后向介绍客户的汽车修理行索要手续费,以此获利。

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